La senadora estadounidense Elizabeth Warren ha asegurado el apoyo de otros nueve senadores para su Ley contra el lavado de dinero de activos digitales, impulsando sus esfuerzos para abordar los riesgos percibidos que plantean las criptomonedas.

Según un comunicado de prensa en el sitio web oficial de Warren, los senadores demócratas Gary Peters, Dick Durbin, Tina Smith, Jeanne Shaheen, Bob Casey, Richard Blumenthal, Michael Bennet y Catherine Cortez Masto, así como el senador independiente Angus King se han unido a la coalición que apoya el proyecto de ley.

“Crypto está permitiendo a las naciones deshonestas, los señores de la droga, las bandas de ransomware y los estafadores lavar miles de millones en fondos robados, evadir sanciones, financiar programas de armas ilegales y beneficiarse de ataques cibernéticos devastadores”, dijo la senadora Warren en un comunicado.

Warren describió la Ley contra el lavado de dinero de activos digitales como “la propuesta más dura sobre la mesa para tomar medidas enérgicas contra el uso ilícito de criptografía y dar a los reguladores más herramientas en su caja de herramientas”, y agregó que la coalición ampliada muestra que el Congreso ahora está listo para tomar medidas.

Presentado por primera vez en diciembre del año pasado y vuelto a presentar en agosto de 2023 junto con los senadores Joe Manchin, Roger Marshall y Lindsey Graham, el proyecto de ley tiene como objetivo cerrar las lagunas regulatorias y llevar el ecosistema de activos digitales a un mayor cumplimiento.

Si se aprueba, extendería el marco regulatorio que se aplica a las instituciones financieras tradicionales a las empresas de criptomonedas, sometiéndolas a los requisitos de Conozca a su cliente (KYC) y Antilavado de dinero (AML) descritos en la Ley de Secreto Bancario (BSA). Esto incluye proveedores de billeteras de activos digitales, mineros y validadores.

Tomar medidas enérgicas contra las billeteras sin custodia

El documento tiene como objetivo tomar medidas contra las billeteras criptográficas sin custodia o “no alojadas”, que se describen como “software o hardware que facilita el almacenamiento de claves públicas y privadas utilizadas para firmar digitalmente y realizar transacciones seguras de activos digitales, de modo que el valor almacenado es propiedad del propietario de la billetera y el propietario de la billetera tiene un control total e independiente sobre el valor”.

La propuesta legislativa de Warren se reduce a que los bancos y las empresas de servicios monetarios deben verificar las identidades de los clientes y contrapartes, mantener registros y presentar informes en relación con ciertas transacciones de activos digitales que involucran billeteras no alojadas o billeteras alojadas en jurisdicciones que no cumplen con BSA.

Según el proyecto de ley, los residentes estadounidenses con más de $10,000 en criptografía en una o más cuentas fuera del país también estarían obligados a presentar informes.

“Con demasiada frecuencia, las criptomonedas se utilizan para mover fondos ilícitos para cárteles de la droga, bandas criminales, grupos terroristas y secuestradores”, dijo el senador Graham. “Nuestra legislación ayudará a crear transparencia y proporcionar supervisión en una industria que en muchos casos ayuda a facilitar la actividad criminal. Cuando se trata de transparencia y legalidad, muchas de las mismas reglas que se aplican al dólar deberían existir para la criptografía”.

Warren ha sido un crítico vocal de las criptomonedas, sugiriendo que los criptoinversores desempeñaron un papel en el colapso de Silicon Valley Bank (SVB) en un artículo de opinión de marzo para The New York Times.

A principios de este año, el senador de Massachusetts también afirmó que “la criptografía se ha convertido en la herramienta financiera ilícita elegida por las bandas de ransomware, los traficantes de fentanilo y las naciones deshonestas como Corea del Norte”, y agregó que demasiados actores en el espacio “no cumplen con los estándares básicos contra el lavado de dinero”.

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Elizabeth Warren’s Digital Asset Anti-Money Laundering Act Gets Nine New Sponsors