Recientemente, una publicación de Medium titulada «The Bit Short: Inside Crypto’s Doomsday Machine» y publicada por un usuario seudónimo llamado «Crypto Anonymous», generó varias preocupaciones con respecto a la empresa de cifrado Tether y su moneda estable USDT.

Sin embargo, la mayoría de las acusaciones enumeradas allí no tienen fundamento, afirmó Gregory Pepin, director ejecutivo adjunto de Deltec Bank & Trust, el socio bancario offshore de Tether, con sede en Bahamas, durante el último episodio del «Podcast Unchained» publicado hoy.

Uno de los puntos clave en la publicación de Crypto Anonymous fue el hecho de que desde enero de 2020 hasta septiembre de 2020, la cantidad de todas las monedas extranjeras en poder de todos los bancos nacionales de las Bahamas aumentó en solo $ 600 millones, mientras que Tether emitió alrededor de $ 5.4 mil millones en USDT durante el mismo. período. Esto, afirmó el usuario, sugería que la mayor parte de esas monedas estables no estaban respaldadas por dólares estadounidenses reales.

No es un banco nacional

Sin embargo, según Pepin, Crypto Anonymous estaba buscando las participaciones de Deltec en el lugar equivocado. Explicó que las Bahamas es una supuesta jurisdicción extraterritorial y hay dos categorías de bancos: nacionales e internacionales.

«En el banco nacional hay (sic) dos tipos de licencia vinculados a él: tienes lo que ellos llaman la licencia de distribuidor autorizado y la licencia de agente autorizado. Deltec posee una licencia de agente autorizado que es una licencia que les permitía custodiar a Bahamas dólares «.

De acuerdo con las pautas publicadas por el Banco Central de las Bahamas, los bancos que tienen licencia como agentes autorizados «pueden realizar fideicomisos y otros negocios fiduciarios para residentes y no residentes».

Dado que Deltec no tiene una licencia de distribuidor autorizado, agregó Pepin, el banco no puede retener efectivo y depósitos en dólares de las Bahamas.

«Al mismo tiempo, debido a que no podemos retener esos dólares de las Bahamas, no podemos atender a los clientes locales. Así que lo que tenemos es que, junto con esa licencia de agente autorizado, tenemos una licencia bancaria internacional, o creo que se llama licencia restringida como bien.»

Los bancos y las empresas fiduciarias con licencias restringidas están «autorizados a realizar negocios para determinadas personas específicas que generalmente se mencionan en la licencia», de acuerdo con las directrices del banco central.

Por lo tanto, no se supone que las tenencias de Deltec se reflejen en la sección correspondiente del informe del banco central que citó Crypto Anonymous, dijo Pepin.

«No somos un banco nacional para el informe de depósito», señaló, y agregó: «Por lo tanto, no somos un banco nacional aparte de esa licencia de agente autorizado, pero ese es un negocio irrelevante para nosotros y no se debe informar mucho». «

USDT está respaldado por una reserva

Hablando sobre las acusaciones de que el USDT podría no estar totalmente respaldado por la cantidad correspondiente de dólares estadounidenses, Pepin también afirmó que «cada Tether está respaldado por una reserva».

«Su reserva está totalmente respaldada y es más de lo que está en circulación. Podemos verlo de primera mano, así que puedo confirmarlo», dijo Pepin.

Sin embargo, cuando se le preguntó explícitamente si todos los dólares que respaldan el USDT están en poder del banco, respondió que «están en manos de Deltec y probablemente de otra institución».

«Por lo que puedo decir, ellos [Tether] están siguiendo la gestión regular de tesorería que se imagina para gestionar dicha reserva. Nada más allá de lo que cabría esperar de la gestión de tesorería», añadió Pepin.

Al comentar sobre el hecho de que Tether «famoso» nunca ha tenido una verdadera auditoría de sus libros, y considerando que Deltec posee al menos parte de su reserva, Pepin declaró que el banco realizó un procedimiento de diligencia debida en el pasado. Al menos a su manera.

«Realmente no queríamos seguir ningún artículo», señaló Pepin, y agregó: «Así que comenzamos a hacer una investigación haciendo literalmente un análisis profundo de la debida diligencia con ellos y pudimos aplicar esa famosa regla ‘don ‘No confío, verifique’, y de alguna manera verificamos y continuamos verificando constantemente que están más o menos, uh, siguiendo, uh, lo que todos esperan que sigan «.

Los rumores «no tienen ningún sentido»

Como informó Decrypt, Deltec declaró recientemente que tiene una «gran posición» en Bitcoin (BTC), pero no reveló para qué clientes era. Algunos expertos en criptografía ya han expresado su preocupación en el pasado de que si Tether está respaldado al menos parcialmente por Bitcoin, esto podría limitar la capacidad de los inversores para eliminar fondos si el precio de BTC cae.

Limitado sobre la compra de tokens digitales para y en nombre de sus clientes. Tether no subcontrata decisiones sobre sus reservas. Deltec no compra tokens digitales para y en nombre de Tether «, dijo el asesor general de Tether, Stuart Hoegner, a Decrypt en ese momento.

Hoy, Pepin se hizo eco de esta declaración y agregó que «no tiene ningún sentido» que Tether compre Bitcoin a través de Deltec.

«Quiero decir, ¿por qué iban a ir a nosotros, un banco de las Bahamas de 70 años, para comprar Bitcoin cuando son uno de los jugadores más importantes en esta industria?» —dijo Pepin riendo.

Al mismo tiempo, se rumorea que el intercambio de criptografía Bitfinex, que comparte un equipo de liderazgo con Tether, posee una gran participación en Deltec. Pero eso es todo, solo rumores, dijo Pepin.

«Hemos visto muchos rumores como que aparentemente Tether y Bitfinex son accionistas de Deltec. Les dije ‘no’, pero aún así creen que es el caso. ¿Qué quieres hacer, sabes a qué me refiero? En un momento dado. con el tiempo dejas que eso suceda «, agregó.

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