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SEC, CFTC, FinCEN advierten a Crypto Industry que siga las leyes bancarias de EE. UU.

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Los jefes de tres reguladores financieros de los EE. UU. Advirtieron a la industria de la criptomoneda que cumpla con las leyes bancarias en un comunicado conjunto publicado el viernes.

La declaración, firmada por el presidente de la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC) Heath Tarbert, el Director de la Red de Cumplimiento de Delitos Financieros (FinCEN) Kenneth Blanco y el Presidente de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) Jay Clayton, «recuerda» a los actores en el espacio de cifrado que deben cumplir con varias leyes de servicios bancarios y financieros en los EE. UU., independientemente de lo que llamen sus criptomonedas o tokens.

Las agencias se refirieron a la Ley de Secreto Bancario (BSA), que describe cómo las diferentes empresas de servicios financieros deben registrarse con los reguladores.

Específicamente, las agencias explicaron que la «naturaleza de las actividades relacionadas con los activos digitales» en las que una persona participa determinará en qué agencias debe registrarse esa persona, así como también qué otras leyes deben cumplir.

«Por ejemplo, algo denominado» intercambio «en un mercado de activos digitales puede o no también calificarse como un» intercambio «, ya que ese término se usa según las leyes federales de valores», se lee en el comunicado, y agrega:

«Como tal, independientemente de la etiqueta o la terminología que los participantes del mercado puedan usar, o el nivel o tipo de tecnología empleada, son los hechos y circunstancias subyacentes a un activo, actividad o servicio, incluida su realidad económica y uso (ya sea intencional u orgánico). desarrollado o reutilizado), que determina la categorización general de un activo, el tratamiento regulatorio específico de la actividad que involucra el activo y si las personas involucradas son ‘instituciones financieras’ para los propósitos de la BSA ”.

Blanco, Tarbert and Clayton defined the scope of their agencies with regard to cryptocurrencies and service providers in additional comments published with the joint statement, addressing futures commission merchants, introducing brokers, exchanges, broker-dealers and mutual funds, as some examples. Each of the agency directors went as far as to describe which types of companies their regulatory bodies oversee.

In his comments, Blanco seemingly applied the BSA to virtual currency service providers, noting that his agency published interpretive guidance in May to address “money transmission denominated in value that substitutes for currency,” including cryptocurrencies.

“As set forth in the 2019 CVC Guidance, a number of digital asset-related activities qualify a person as an MSB [money services business] that would be regulated by FinCEN,” he said. “FinCEN’s BSA regulations also provide that any person ‘registered with, and functionally regulated or examined by, the SEC or the CFTC,’ would not be subject to the BSA obligations applicable to MSBs, but instead would be subject to the BSA obligations of such a type of regulated entity.”

Clayton said his agency’s mandate is to protect investors, ensure fair markets and aid capital formation, which generally oversees the securities space, but added that the BSA does provide the SEC with some other requirements.

“Broker-dealers and mutual funds are required to implement reasonably-designed AML Programs and report suspicious activity. These rules are not limited in their application to activities involving digital assets that are ‘securities’ under the federal securities laws,” he said.

Pagina Original:

https://www.coindesk.com/sec-cftc-fincen-warn-crypto-industry-to-follow-us-banking-laws

memoca07

No soy nadie, ninguna autoridad o titulo. Sólo una persona en busca de información real, que quiere agradar al único Dios viviente, creador de los cielos y la tierra, el Dios de Abraham, de Isaac e Israel, YEHOVAH, que quiere compartirla con los demás.

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