La reguladora financiera del estado de Nueva York, Adrienne Harris, argumentó que el «elemento de anonimato» de las criptomonedas crea un entorno en el que pueden utilizarse en las finanzas ilícitas.

Hablando en un panel en la Cumbre de Criptoinvierno del Financial Times, Harris, quien se desempeña como Superintendente del Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (NYDFS), dijo que las criptomonedas «realmente son un entorno que se presta a las finanzas ilícitas, a los malos actores».

Usando el ejemplo de un pago de rescate en efectivo, Harris señaló que «alguien todavía tiene que presentarse en el sitio de entrega», argumentando que, «con la moneda digital, ese no es el caso, a pesar de que tiene este elemento de trazabilidad».

Harris agregó que la cuestión del «componente de finanzas ilícitas de la criptomoneda» ha estado en la mente de los reguladores estatales y federales durante varios años. «Creo que eso va a continuar, y la atención sobre eso va a aumentar como resultado de Binance, y algunos de los otros casos que han sido presentados por el Departamento de Justicia y otras autoridades de todo el mundo», dijo.

«Socializar» las empresas de criptomonedas

Harris dijo que uno de los retos a los que se enfrenta el NYDFS es «socializar» a las empresas de criptomonedas en el entorno regulatorio.

«Para nosotros, realmente ha sido una misión socializar nuestras empresas», dijo, señalando que las empresas de servicios financieros existentes, como bancos, compañías de seguros o prestamistas hipotecarios, están «acostumbradas a tener reguladores y saben cómo se supone que debe ser esa interacción».

Eso ha requerido un «reajuste de tono», dijo Harris, con el NYDFS estableciendo las reglas y sus expectativas de las empresas de criptomonedas, y tomando medidas de cumplimiento cuando sea necesario. Señaló como ejemplos el caso de $100 millones de dólares del regulador contra Coinbase y su caso de $30 millones de dólares contra Robinhood.

«Lo que vemos en general es que el negocio escala mucho más rápido que el aparato de cumplimiento», dijo, señalando que en la mayoría de los casos en los que las empresas no cumplen con sus regulaciones, «se centran casi exclusivamente en las finanzas ilícitas y las violaciones de la ciberseguridad».

Harris también argumentó que las empresas de criptomonedas deberían «dotar de recursos al cumplimiento de manera adecuada».

Si bien se ha hablado mucho sobre la tecnología blockchain que se presta a un KYC robusto, eso aún no se ha materializado. «Cuando investigamos nuestras empresas, encontramos resmas de papel en las oficinas, y siempre me sorprende», dijo. «Tienes que ser una empresa de servicios financieros madura, si quieres ser parte de este ecosistema».

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New York Regulator: Crypto ‘Lends Itself to Illicit Finance’