Nueva Zelanda está desconectando los cajeros automáticos de criptomonedas y limitando las transferencias internacionales de efectivo a $5,000 dólares como parte de amplias reformas destinadas a lo que el gobierno del país dice que ahogará el lavado de dinero y las finanzas criminales.

La ministra adjunta de Justicia, Nicole McKee, dio a conocer la última revisión del régimen de lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo en un comunicado el miércoles.

Se presentará un nuevo proyecto de ley para ampliar las facultades de aplicación de la ley para la policía y los reguladores, permitir que la Unidad de Inteligencia Financiera reúna datos financieros más amplios sobre personas de interés e iniciar consultas sobre un gravamen para financiar el régimen.

«Este Gobierno se toma en serio la persecución de los criminales, no el atar a las empresas legítimas con trámites burocráticos innecesarios», dijo McKee en su declaración. «Queremos que Nueva Zelanda sea uno de los lugares más fáciles del mundo para hacer negocios legítimos y uno de los más difíciles de ocultar para los delincuentes».

Las reformas incluyen el establecimiento de un límite máximo de $5,000 dólares por transferencia para las transferencias internacionales de efectivo, apuntando directamente a la capacidad de las organizaciones criminales para mover fondos al extranjero, al tiempo que permiten transferencias legítimas a través de canales bancarios electrónicos.

Un informe de abril del Grupo Asesor Ministerial sobre Delincuencia Transnacional, Grave y Organizada descubrió que los delincuentes utilizan estos cajeros automáticos para «comprar criptomonedas y transferirlas en cuestión de minutos a delincuentes en el extranjero para financiar importaciones de drogas o para realizar pagos asociados con estafas».

Los líderes de la industria han acogido en gran medida la represión como un paso necesario para legitimar el sector, que alberga más de 221 cajeros automáticos, según los datos de Coin ATM Radar.

«Hemos observado el rápido crecimiento de los cajeros automáticos de criptomonedas en todo el país durante algún tiempo, pero aunque estamos ansiosos por ver la adopción de las criptomonedas, también queremos apoyar ese crecimiento de una manera que mantenga a los clientes seguros y cumpla con las normas», dijo a Decrypt Janine Grainger, cofundadora de la plataforma de comercio de criptomonedas Easy Crypto, con sede en Nueva Zelanda. «Por esta razón, aplaudimos la prohibición».

Grainger señaló que la medida «señala una maduración, no un desmantelamiento, del sector» y no fue inesperada.

Dijo que estos cambios afectan principalmente a «escenarios de alto riesgo o extremos» en lugar de a los usuarios cotidianos, que ahora prefieren «plataformas más seguras y transparentes, como exchanges de buena reputación» a los cajeros automáticos de criptomonedas con tarifas que pueden alcanzar el 20%.

Arjun Vijay, fundador del exchange de criptomonedas Giottus, dijo a Decrypt que «sin suficientes salvaguardas como KYC, era inevitable que los cajeros automáticos de Bitcoin se enfrentaran a prohibiciones en muchas jurisdicciones».

Señaló que estos cajeros automáticos «imponen altas tarifas de conversión típicamente del 5-10%», lo que los hace «menos atractivos para los usuarios conscientes de los costos» y atraen principalmente a aquellos que buscan privacidad o para convertir criptomonedas o efectivo ilícitos.

La represión se produce tras la creciente preocupación internacional por el papel de los cajeros automáticos de criptomonedas en el fraude y el blanqueo de capitales.

El organismo de control financiero de Australia, AUSTRAC, recientemente puso al sector «sobre aviso» después de que un grupo de trabajo señalara «tendencias preocupantes» en las estafas dirigidas a las personas mayores.

En Estados Unidos, Spokane, Washington, votó a favor de prohibir por completo los quioscos de criptomonedas tras los datos del FBI que mostraron pérdidas por fraude de $5.6 mil millones de dólares en 2024 vinculadas a las máquinas.

Pagina Original:

New Zealand to Ban Crypto ATMs, Cap Transfers in AML Regime Shake-Up