Nexo Llega a un Acuerdo Con la SEC, Pagará $45 Millones y Eliminará el Producto de Préstamos Criptográficos
Ha sido una semana difícil para Nexo Capital. El domingo, las autoridades búlgaras dijeron que tienen evidencia de que los clientes de Nexo usan la plataforma para actividades ilegales, incluido el lavado de dinero, «delitos fiscales» y el financiamiento de actividades terroristas. Afirmaciones que el prestamista criptográfico niega.
Además del dolor de cabeza de Nexo, la Comisión de Bolsa y Valores acusó a la firma de préstamos criptográficos el jueves de vender valores no registrados, diciendo que la compañía no se registró en la SEC antes de ofrecer su producto de préstamos criptográficos llamado simplemente, «Ganar intereses».
Al llegar a un acuerdo con la SEC, Nexo acordó dejar de ofrecer el programa de intereses y pagar una multa de $22.5 millones, más $22.5 millones adicionales para llegar a un acuerdo con los reguladores estatales.
«No nos preocupan las etiquetas puestas en las ofertas, sino sus realidades económicas», dijo Gurbir S. Grewal, Director de la División de Cumplimiento de la SEC, reafirmando en el anuncio que los criptoactivos no están exentos de las leyes federales de valores.
«Si está ofreciendo o vendiendo productos que constituyen valores bajo leyes bien establecidas y precedentes legales, entonces no importa cómo llame a esos productos, está sujeto a esas leyes y esperamos cumplimiento», agregó Grewal.
En su presentación, la SEC dice que la oferta y venta del producto «Ganar interés» de Nexo no calificaba para una exención del registro de la SEC, lo que significa que Nexo estaba obligado a registrar su oferta y venta y no lo hizo.
«Acusamos a Nexo de no registrar su producto minorista de préstamos criptográficos antes de ofrecerlo al público, eludiendo los requisitos esenciales de divulgación diseñados para proteger a los inversores», dijo el presidente de la SEC, Gary Gensler, en el anuncio de la SEC. «El cumplimiento de nuestras políticas públicas probadas por el tiempo no es una opción».
«Donde las compañías criptográficas no cumplan, continuaremos siguiendo los hechos y la ley para hacerlos responsables», continuó Gensler. «En este caso, entre otras acciones, Nexo está cesando su producto de préstamos no registrados como para todos los inversores estadounidenses».
Lanzada en 2018, Nexo es una plataforma británica de activos digitales que presta fondos de clientes y utiliza los ingresos para pagar intereses. En junio de 2020, la compañía comenzó a ofrecer su producto «Ganar intereses». Sin embargo, para septiembre de 2022, varios estados de EE. UU., Incluidos California, Vermont, Oklahoma, Carolina del Sur, Kentucky y Maryland, habían presentado órdenes de cese y desistimiento contra la compañía, llamando al producto Nexo «Ganar intereses» un valor no registrado.
Ese mismo mes, Nexo anunció que la compañía adquiría una participación en el banco federal estadounidense Summit National Bank, con sede en Wyoming.
Los reguladores globales han intensificado sus esfuerzos de aplicación a raíz del colapso de varias empresas criptográficas, incluidas Celsius y FTX. En diciembre de 2022, Nexo anunció que reduciría sus operaciones en Estados Unidos después de llegar a un «callejón sin salida» con los reguladores.
«Desafortunadamente, ahora está claro para nosotros que, a pesar de la retórica en contrario, Estados Unidos se niega a proporcionar un camino a seguir para permitir negocios de blockchain, y no podemos dar a nuestros clientes la confianza de que los reguladores se centran en sus mejores intereses», dijo Nexo en ese momento.
Si bien Nexo aceptó el acuerdo, la compañía dice que el acuerdo es sobre una base de no admitir, no negar, alegando en un comunicado de prensa que los reguladores federales de los Estados Unidos no acusaron a la compañía de participar en fraude o prácticas comerciales engañosas.
«Estamos contentos con esta resolución unificada que inequívocamente pone fin a todas las especulaciones sobre las relaciones de Nexo con Estados Unidos», dijo el cofundador de Nexo, Antoni Trenchev, en un comunicado de prensa. «Ahora podemos centrarnos en lo que mejor sabemos hacer: crear soluciones financieras perfectas para nuestra audiencia mundial».
(Divulgación: Nexo Inc. es uno de los 22 inversores estratégicos en Decrypt).
Pagina Original:
Nexo Settles with SEC, Will Pay $45 Million and Kill Crypto Lending Product
