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Los Reguladores de Nueva York Advierten a Las Compañías Criptográficas Contra la Mezcla de Fondos de Clientes

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Las compañías criptográficas fueron advertidas el lunes cuando los reguladores de Nueva York emitieron una nueva advertencia sobre cómo manejar adecuadamente los activos digitales de sus clientes.

En una carta abierta dirigida a la industria, el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (NYDFS) describió cómo los activos de los clientes deben separarse entre sí, cómo deben ser utilizados por los custodios y cómo mantener las divulgaciones adecuadas requeridas al aferrarse a los activos digitales para los clientes.

El nuevo conjunto de pautas se aplica a las empresas que operan en el estado de Nueva York y poseen una BitLicense, una licencia comercial emitida por Nueva York a partir de 2015 a empresas involucradas en actividades de activos digitales.

La notificación se produce cuando los fiscales federales en Nueva York profundizan en el colapso de FTX bajo el fundador y ex CEO Sam Bankman-Fried, quien está acusado de canalizar miles de millones de dólares en activos de clientes de la bolsa para impulsar las operaciones en su ahora desaparecido fondo de cobertura Alameda Research.

«Como administradores de los activos de otros, las entidades de moneda virtual que actúan como custodios […] deben contar con procesos sólidos, similares a los proveedores de servicios financieros tradicionales», declaró el NYDFS.

Los custodios de activos, como el banco más antiguo de Estados Unidos, BNY Mellon, desempeñan el papel crucial en las finanzas de mantener los activos de los clientes, ya sean fondos o acciones, de manera organizada y segura. Las nuevas directrices describen más específicamente cómo se deben manejar los activos digitales.

El regulador aconsejó a los custodios que mantengan los activos digitales que pertenecen a otros separados de los que pertenecen al custodio en sí, por ejemplo, tanto en la cadena como en los libros internos del custodio, mientras mantienen los registros apropiados.

También afirmó que los activos bajo el control de un custodio solo deben mantenerse con el propósito de custodiarlos, y los custodios «no establecerán una relación deudor-acreedor con el cliente» cuando se transfiera la posesión de los activos digitales.

Los custodios también deben proporcionar a sus clientes divulgaciones escritas que especifiquen arreglos específicos, como la forma en que el custodio «segrega y contabiliza la moneda virtual mantenida en custodia, así como el interés de propiedad retenido del cliente en la moneda virtual».

Al elaborar las nuevas directrices, la agencia dijo que realizó un «análisis sólido del panorama regulatorio existente», examinó las tendencias del mercado y habló con los actores de la industria, así como con otros reguladores estatales y federales.

Si bien las nuevas reglas son sencillas, BitLicenses ha tenido una reputación controvertida entre algunos miembros de la comunidad criptográfica que los han criticado en el pasado, como el CEO de Kraken, Jesse Powell.

El CEO de la bolsa sacó a Kraken del estado en 2015 en respuesta al marco regulatorio en Nueva York. Años más tarde, comparó al estado con «un ex abusivo y controlador con el que rompiste hace 3 años, pero siguen acosándote».

Tan recientemente como en mayo del año pasado, Powell siguió criticando a BitLicenses, calificando la regulación como onerosa para la industria de activos digitales.

«Después de todo este tiempo, quiero decir, si miráramos hacia atrás e hiciéramos un estudio del daño económico causado por BitLicense, estoy seguro de que sería tremendo, en miles de millones de dólares», dijo en un episodio del podcast GM de Decrypt.

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New York Regulators Warn Crypto Companies Against Commingling Customer Funds

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