En un movimiento destinado a mejorar la protección del consumidor, los intercambios de cifrado de Corea del Sur deberán reservar un mínimo de 3 mil millones de wones (aproximadamente $2.3 millones) en cuentas bancarias como salvaguardia.

Los nuevos requisitos se aplican a los intercambios que han sido emitidos cuentas de bancos locales de nombre real y entran en vigor a partir de septiembre, según las «Pautas de operación de cuentas de nombre real de activos virtuales» publicadas por la Federación de Bancos de Corea (KFB) en julio de este año.

Las cuentas de nombre real en este contexto se refieren a clientes KYC que tienen el mismo nombre en el banco que el intercambio.

De acuerdo con las directrices, el mínimo de 3 mil millones de wones de las reservas de efectivo requeridas corresponde al 30% de los depósitos promedio diarios de los intercambios de criptomonedas o 3 mil millones de wones o más. Estas reservas tendrán un límite de 20 mil millones de wones.

Si bien las nuevas medidas significan más gastos, no se espera que los principales intercambios de criptomonedas de Corea del Sur con altos volúmenes de negociación, como Upbit y Bithumb, enfrenten ningún problema significativo al implementar las nuevas medidas.

Representantes de Upbit, el intercambio de criptomonedas más grande del país, confirmaron a los medios locales que «implementará fielmente» las nuevas pautas. Bithumb también dijo que se está preparando para el nuevo régimen «sin problemas».

Sin embargo, para las plataformas comerciales más pequeñas, específicamente para aquellas que operan en mercados de solo monedas, o aquellas que no tienen pares de cripto a fiat, el nuevo requisito puede traer problemas.

Estos intercambios no tienen cuentas bancarias y, por lo tanto, no necesitan acumular reservas. Algunos de ellos, sin embargo, decidieron negociar con los bancos para abrir dichas cuentas para sobrevivir en el mercado, ya que también existe el requisito de cumplir con la Ley de Información Financiera Específica, que se introdujo en 2021.

Esta ley en particular regula la presentación de informes y el uso de información específica sobre transacciones financieras para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, lo que resultó en una disminución de los volúmenes de negociación a medida que los comerciantes comenzaron a moverse a intercambios más grandes con políticas de cumplimiento integrales.

Uno de esos intercambios es Hanbitco, que según los informes obtuvo recientemente una cuenta bancaria pero, como dijo un representante anónimo de la industria de activos virtuales a los medios locales, «en realidad puede ser el ‘último tren'» antes de que las regulaciones entren en vigor el próximo mes.

El KFB incluyó varios otros estándares en sus pautas operativas, como la autenticación mejorada de clientes (KYC), que se implementará en enero de 2024.

En un desarrollo separado, la Comisión de Servicios Financieros de Corea del Sur (FSC) anunció el mes pasado la implementación de nuevas reglas, que entrarán en vigencia en enero de 2024.

Las nuevas regulaciones obligarán a las empresas locales que emiten o poseen criptomonedas a divulgar una variedad de información, incluida la cantidad y las características de sus tokens criptográficos, modelos de negocios y políticas contables internas relacionadas con la venta de criptomonedas y las ganancias asociadas.

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South Korean Crypto Exchanges Prepare for Tightened Reserves Requirements