Informes contra el lavado de dinero que involucran Criptomonedas aumentó un 8.2% en Alemania el año pasado, según el informe anual de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) alemana.

El total de informes relacionados con las criptomonedas pasó de 8,049 en 2023 a 8,711, lo que representa un récord del 3.3% de todos los informes de actividades sospechosas (SAR) presentados a la UIF, la agencia responsable en Alemania de combatir el blanqueo de capitales.

La cifra total marca un aumento del 23.6% desde 2020, con Bitcoin predominando en la gran mayoría de los informes del año pasado, seguido de Ethereum, XRP, Tether y Litecoin.

Según la UIF, las instituciones de crédito y los bancos presentaron más de 6,000 de los informes relacionados con las criptomonedas, que generalmente se referían a transacciones hacia o desde plataformas de negociación, servicios de mezcla y sitios de juegos de azar.

Y para los analistas de la agencia, este predominio de prestamistas es una señal de que «los actores financieros tradicionales se han convertido desde hace mucho tiempo en observadores clave de los riesgos basados en las criptomonedas».

La UIF interpreta el crecimiento de los informes de lucha contra el blanqueo de capitales relacionados con las criptomonedas como una señal de que la delincuencia financiera se está adaptando rápidamente a las nuevas innovaciones, y de que las criptomonedas se han convertido en una parte clave de las complejas estructuras internacionales de blanqueo de capitales.

«Los mecanismos subyacentes a menudo eluden los sistemas de control tradicionales y requieren enfoques analíticos avanzados», explica el informe.

A modo de ejemplo, el informe proporciona detalles sobre un caso de lavado de dinero que involucró a una red de personas y canales, con una investigación que abarcó gran parte de 2024 y reveló que el principal participante en la red hizo uso de 44 cuentas bancarias y ocho cuentas de comercio de criptomonedas.

Dada tal complejidad, la UIF concluye la sección de su informe centrada en las criptomonedas afirmando que «lidiar con estructuras complejas de lavado de dinero requiere un enfoque coordinado por todas las partes involucradas», y que la rápida evolución de los nuevos métodos de lavado requiere un desarrollo igualmente rápido de nuevas técnicas de análisis e investigación.

Aumentan los delitos financieros

Para los expertos que trabajan en el área de AML (Anti-Money Laundering), las cifras récord en Alemania se derivan no solo del crecimiento de la adopción de criptomonedas a nivel mundial, sino también del crecimiento de los delitos financieros en general.

«El aumento de los informes de actividades sospechosas relacionadas con las criptomonedas en Alemania está impulsado por la combinación de esas dos tendencias», dice Tobias Schweiger, CEO y cofundador de la empresa antidelitos financieros Hawk, con sede en Múnich, en declaraciones a Decrypt.

Según Schweiger, los activos digitales están demostrando ser cada vez más atractivos para los posibles lavadores de dinero porque les resulta más fácil ocultar los flujos de dinero en un libro de contabilidad digital, con mecanismos de detección que luchan por mantenerse al día con el ritmo del cambio.

«La tecnología de contabilidad digital es todavía relativamente nueva y las instituciones financieras están en proceso de actualizar sus procesos y herramientas contra el lavado de dinero para abordar este desarrollo», explica.

Sin embargo, sugiere que la regulación MiCA de la UE desempeñará un papel cada vez más vital en este contexto, ayudando y exigiendo a las empresas financieras que se aseguren de que sus medidas KYC sean lo suficientemente sólidas.

Y debido a que las medidas de detección y notificación mejorarán, Schweiger espera que Alemania y otras naciones continúen viendo un aumento en los informes de actividades sospechosas relacionadas con las criptomonedas «en los próximos años», además de un aumento en los informes que involucran transacciones de moneda fiduciaria.

«Con la adopción de más herramientas de detección impulsadas por IA, las instituciones financieras y los reguladores podrán identificar mejor las actividades ilícitas que pueden haber pasado desapercibidas anteriormente», dice.

Idealmente, a Schweiger le gustaría ver un cambio en el corto plazo de los informes reactivos a la «mitigación proactiva de riesgos», lo que incluiría un énfasis en el análisis en tiempo real, así como en el intercambio de datos entre instituciones y autoridades.

Y concluye: «Para luchar eficazmente contra la delincuencia financiera en la era de las criptomonedas, será esencial la coherencia y la implementación de la tecnología».

Pagina Original:

Crypto-Related Anti-Money Laundering Reports Rose by 8% in Germany Last Year: FIU