El fraude de inversión en Estados Unidos alcanzó un máximo histórico en 2023, con pérdidas que se dispararon a $4.57 mil millones de dólares, con las estafas relacionadas con las criptomonedas emergiendo como el principal impulsor. Según el último informe anual de la Oficina Federal de Investigaciones de Estados Unidos, las criptomonedas estuvieron involucradas en un récord del 87% de todas las pérdidas y totalizaron $3.96 mil millones de dólares.

Esto representa un aumento dramático de $3.3 mil millones de dólares en 2022 y un asombroso aumento de 18 veces con respecto a los $253 millones de dólares perdidos en 2018, según el FBI. La agencia de aplicación de la ley recopila datos de los informes presentados a su Centro de Quejas de Delitos en Internet, a menudo abreviado como IC3.

El nuevo informe revela que el número de víctimas de fraude de inversión en 2023 fue 11 veces mayor que hace cinco años, y las denuncias pasaron de 3,693 en 2018 a 39,570 el año pasado. La pérdida promedio por víctima alcanzó los $115,499 dólares, frente a los $68,496 dólares de 2018.

Los millennials fueron el grupo de edad más frecuentemente atacado por el fraude de inversión, seguidos de cerca por la Generación X. Alrededor de dos tercios de las víctimas de fraude de inversión tenían entre 30 y 50 años, mientras que el 13% tenían 20 años o menos, y el 22% tenían 60 años o más.

Pero ya este año, el FBI ha señalado que los piratas informáticos norcoreanos parecen estar apuntando a los emisores de ETFs de Bitcoin en los Estados Unidos. La agencia dijo la semana pasada que los posibles piratas informáticos están empleando «campañas de ingeniería social difíciles de detectar» contra quienes trabajan en el sector de las criptomonedas, incluidos los del espacio de las finanzas descentralizadas (DeFi) y los ETFs.

El informe de 2023 también puso el foco en una forma particularmente engañosa de fraude criptográfico, comúnmente conocida como «carnicería de cerdos». En estas estafas, los estafadores establecen relaciones románticas falsas con los objetivos, generalmente a través de plataformas de citas en línea o redes sociales. Una vez que se han ganado la confianza de su objetivo, el estafador los convence de invertir en esquemas fraudulentos de criptomonedas.

«Las estafas de criptomonedas son particularmente atractivas para los estafadores porque las transferencias son irreversibles, los pagos no están protegidos por el gobierno y no hay una autoridad central o banco que señale actividades sospechosas», escribió el FBI en su informe.

La distribución geográfica del fraude de inversión varía en los Estados Unidos.

Los residentes de California sufrieron las mayores pérdidas colectivas, con $984 millones de dólares, en 2023, mientras que Maryland tuvo la tasa más alta de fraude de inversión, con 14.4 víctimas por cada 100,000 residentes.

Para protegerse contra las criptomonedas y otras estafas de inversión, el informe recomienda una investigación exhaustiva, escepticismo hacia las tácticas de alta presión y la consulta con asesores financieros autorizados. También aconseja verificar las oportunidades de inversión con fuentes oficiales y comprender los riesgos asociados antes de comprometer fondos.

Pagina Original:

Crypto Was Involved in 87% of All Investment Fraud in 2023, Says FBI