La Unión Europea Acuerda Provisionalmente Normas AML Más Estrictas Para Las Empresas de Criptomonedas
El Consejo y el Parlamento de la UE han llegado a un acuerdo provisional sobre partes de un paquete de medidas contra el blanqueo de capitales (AML) que exigiría a las empresas de criptomonedas que siguieran requisitos de diligencia debida más estrictos.
En un comunicado, el Consejo Europeo dijo que las nuevas normas cubrirán «la mayor parte del sector de las criptomonedas», exigiendo a los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP) que lleven a cabo la debida diligencia sobre los clientes que realicen transacciones de €1,000 euros o más. Las reglas también incluyen medidas para «mitigar los riesgos en relación con las transacciones con billeteras auto custodia», según el anuncio.
También se exigirá a los CASP que lleven a cabo una diligencia debida reforzada en las relaciones de corresponsalía transfronterizas como parte de las normas.
Otra disposición establece un límite máximo de €10,000 euros para los pagos en efectivo en toda la UE, lo que, según el Consejo, «dificultará que los criminales blanqueen dinero sucio». Las empresas también deberán identificar y verificar la identidad de las personas que realicen transacciones ocasionales en efectivo de entre €3,000 y €10,000 euros.
El acuerdo se finalizará y se presentará al Parlamento Europeo para su aprobación. «Si se aprueban, el Consejo y el Parlamento tendrán que adoptar formalmente los textos antes de que se publiquen en el Diario Oficial de la UE y entren en vigor», se lee en el comunicado.
El acuerdo provisional forma parte de la sexta directiva de la UE contra el blanqueo de capitales y del reglamento del código normativo único de la UE. El eurodiputado principal en nombre de la Comisión ECON, Luděk Niedermayer, dijo en un comunicado que «cerraremos la plétora de lagunas que existen y que hacen la vida demasiado fácil para los blanqueadores de dinero». Agregó que «en la era digital también debemos asegurarnos de que los datos estén disponibles rápidamente y puedan procesarse de manera efectiva».
El año pasado, la UE aprobó la legislación de Mercados de Criptoactivos (MiCA), un marco legal de amplio alcance que impone un enfoque unificado para la regulación de criptoactivos en los 27 estados miembros. Entre sus disposiciones, la MiCA establece reglas claras para los CASP, exigiéndoles que se adhieran a estándares comunes con respecto a la seguridad y las protecciones AML.
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