El Departamento de Servicios Financieros de Nueva York dijo el miércoles que había llegado a un acuerdo de $100 millones con Coinbase sobre problemas relacionados con los programas de cumplimiento de la compañía.

Coinbase, el mayor intercambio de criptomonedas con sede en los Estados Unidos, deberá pagar $50 millones como multa e invertir $50 millones adicionales para reforzar sus capacidades para cumplir con las regulaciones financieras, como el monitoreo de transacciones y las reglas de conocer a su cliente (KYC).

El departamento dijo que encontró «fallas significativas» en el programa de cumplimiento de Coinbase que violaron la Ley Bancaria de Nueva York y las regulaciones estatales con respecto a las monedas virtuales, la transmisión de dinero, el monitoreo de transacciones y la ciberseguridad.

Las fallas en el programa de cumplimiento de Coinbase hicieron que la compañía fuera vulnerable a conductas delictivas, según el NYDFS, como fraude, lavado de dinero y actividades relacionadas con el tráfico de narcóticos o material de abuso sexual infantil.

«Es fundamental que todas las instituciones financieras protejan sus sistemas de los malos actores», dijo la Superintendente de Servicios Financieros Adrienne A. Harris. «Coinbase no pudo construir y mantener un programa de cumplimiento funcional que pudiera seguir el ritmo de su crecimiento».

Un ejercicio de «marcar la casilla»

Los reguladores de Nueva York descubrieron que la forma en que Coinbase cumplió con los requisitos de diligencia debida de conocer a su cliente y del cliente, reglas utilizadas para verificar la identidad de las personas que interactúan con su plataforma, se trató como un «simple ejercicio de verificación» que era inadecuado.

El departamento descubrió que Coinbase tenía un retraso sustancial en su sistema para monitorear transacciones sospechosas que totalizaban más de 100,000 alertas no revisadas a fines de 2021. Como resultado, algunas transacciones marcadas por Coinbase no fueron revisadas hasta meses después de que tuvieron lugar.

Debido a fallas en el programa de cumplimiento de Coinbase, el NYDFS instaló un monitor independiente a principios de 2022 para revisar el programa de cumplimiento de Coinbase y abordar los problemas con las prácticas de la compañía.

El monitor independiente continuará trabajando con Coinbase como condición para el acuerdo durante un año adicional.

El regulador señaló que Coinbase ha comenzado a abordar muchos de los problemas encontrados con su programa de cumplimiento y está trabajando para revisar sus prácticas. Coinbase no respondió de inmediato a las solicitudes de comentarios.

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Coinbase Reaches $100 Million Settlement with New York Regulator Over Compliance Programs