Binance, la principal bolsa del mundo por volumen de negociación, está sintiendo el calor de los reguladores.

En un esfuerzo por enfriarse, anunció cambios que lo ayudan a cumplir mejor con las regulaciones locales, incluidas más restricciones para los clientes que no han completado todos los pasos de su proceso de verificación de usuarios.

A partir de hoy, los nuevos usuarios en el intercambio se limitarán a retiros diarios de 0.06 Bitcoin, o el equivalente a aproximadamente $2,000, si solo han completado la Verificación básica de cuenta de la plataforma. El límite anterior era de 2 BTC por día, o aproximadamente $70,000 a los precios de hoy.

Los nuevos usuarios comenzarán a enfrentar las restricciones a partir del 4 y el 23 de agosto. Aquellos que completen todos los pasos de verificación pueden retirar hasta 100 BTC.

Binance utiliza tres niveles de verificación de usuario. El nivel Básico solicita nombre, nacionalidad, fecha de nacimiento y dirección. Permite a las personas obtener rápidamente el comercio de criptografía por otras criptomonedas, así como depositar fondos y retirar criptomonedas, así como una cantidad muy pequeña de fiat, $300 durante la vida de la cuenta.

El nivel intermedio solicita identificación y fotos para corroborar parte de la información proporcionada, mientras que la verificación avanzada también requiere una prueba de domicilio en forma de factura de servicios públicos o extracto bancario.

En conjunto, estos niveles constituyen el proceso KYC del intercambio, o conocer a su cliente. KYC es un requisito para las instituciones financieras: su objetivo es evitar que los delincuentes laven dinero o impedir que los que están en una lista de sanciones accedan a los fondos.

Binance ha dicho antes que reforzaría KYC. En 2019, se asoció con la compañía de tecnología regulatoria IdentityMind para automatizar sus procesos KYC y antilavado de dinero. Anteriormente se había asociado con Refinitiv en 2018 en un proceso similar.

Esos movimientos eran formas de combatir la reputación de Binance por hacer que sea demasiado fácil para los comerciantes eludir las reglas al proporcionar información falsa. Los límites de retiro más restrictivos pueden tener el efecto adicional de acorralar a las personas en un proceso KYC más intensivo y renunciar a parte de su anonimato, siempre que estuvieran comerciando bajo una identidad diferente.

Binance ha estado en las noticias por razones en su mayoría equivocadas en los últimos meses, con su planeado Binance Markets Limited, un servicio de negociación del Reino Unido, que recibe una advertencia de servicio al cliente del regulador de valores del país, la Autoridad de Conducta Financiera. La Agencia de Servicios Financieros de Japón advirtió en junio que la bolsa estaba operando allí sin estar registrada. Y el regulador de valores de Italia dijo a principios de este mes que Binance «no está autorizado a proporcionar servicios y actividades de inversión» en el país europeo.

El CEO de Binance, Changpeng Zhao, más conocido como CZ, indicó que la compañía está trabajando para superar esto, afirmando: «Binance está listo para ayudar a los reguladores de todo el mundo y juntos encontrar la manera óptima de establecer un campo de juego justo: la protección del consumidor es importante para todos nosotros».

Agregó que la compañía está buscando contratar «líderes con experiencia regulatoria y de cumplimiento».

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Binance Is Making It Harder to Trade Bitcoin Anonymously Amid Regulatory Troubles