El Regulador de Valores de Australia Demanda a Binance Por Supuestas Fallas en la Protección Del Consumidor
La Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC) ha iniciado procedimientos legales contra Binance Australia Derivatives, acusando a la plataforma de clasificar erróneamente a los inversores minoristas y negarles las protecciones esenciales para los consumidores.
Entre julio de 2022 y abril de 2023, Binance clasificó a más de 500 clientes minoristas, el 83% de su base de clientes australiana, como inversores mayoristas, según el comunicado de la agencia.
El error despojó a estos inversores de protecciones legales cruciales bajo las leyes financieras australianas y los expuso a productos financieros de alto riesgo, dijo el regulador el miércoles.
En virtud de la normativa australiana, los clientes minoristas tienen derecho a la protección de los consumidores, como una Declaración de Divulgación de Productos (PDS), una Determinación del Mercado Objetivo (TMD) y acceso a un sistema interno de resolución de conflictos.
El PDS detalla los términos, beneficios y riesgos de los productos financieros, y un TMD garantiza que los productos solo se ofrezcan a las audiencias adecuadas.
La ASIC alega que Binance no proporcionó estas salvaguardas, lo que permitió a los clientes comerciar con productos derivados de criptomonedas especulativos y complejos sin el apoyo adecuado.
El regulador australiano afirma que Binance violó múltiples obligaciones, incluido su deber de operar de manera eficiente, honesta y justa bajo su licencia de servicios financieros australiana.
La ASIC también acusó a la plataforma de no formar adecuadamente a sus empleados y de descuidar las condiciones de su licencia.
También afirmó que los sistemas internos de Binance no brindaron las protecciones requeridas para los inversores minoristas. Según se informa, el exchange de criptomonedas compensó a los clientes afectados con aproximadamente $13 millones de dólares en 2023.
La vicepresidenta de la ASIC, Sarah Court, describió los sistemas de cumplimiento de Binance como «lamentablemente inadecuados», y señaló cómo la clasificación errónea expuso a los clientes a productos especulativos de alto riesgo sin las salvaguardas adecuadas.
«Los productos derivados de criptomonedas son inherentemente riesgosos y complejos, por lo que es fundamental que los clientes minoristas se clasifiquen correctamente», dijo Court. «Esas clasificaciones garantizan que reciban las protecciones requeridas para el consumidor y la información necesaria para tomar una decisión de inversión informada».
En respuesta a estos incumplimientos, la ASIC está buscando sanciones, declaraciones y órdenes de publicidad adversa.
El pasado mes de abril, la ASIC canceló la licencia de funcionamiento de Binance Australia Derivatives, tras una «revisión específica» de Binance que comenzó en febrero.
La revisión se desencadenó después de que Binance admitiera públicamente un error de clasificación errónea de un cliente en Twitter, escribiendo: «Según la regulación australiana, estábamos obligados a informar a estos usuarios y cerrar cualquiera de sus propias posiciones de derivados con efecto inmediato».
«Todavía no ha informado de estos asuntos a la ASIC de acuerdo con sus obligaciones en virtud de su Licencia de Servicios Financieros Australiana», dijo más tarde un portavoz de la ASIC a Decrypt.
En julio de 2023, el regulador australiano habría realizado registros en las oficinas locales del exchange como parte de su investigación sobre el ya difunto negocio de derivados locales del exchange.
Esta demanda se produce en medio del creciente escrutinio de la ASIC sobre el sector de las criptomonedas. La semana pasada, la agencia multó al operador local de Kraken con $5.1 millones de dólares por ofrecer ilegalmente operaciones de margen a clientes minoristas.
Como parte de sus iniciativas regulatorias, la ASIC presentó el documento de consulta INFO-225 este mes. Los comentarios del público se recopilarán hasta febrero de 2025, y está previsto que se publiquen directrices actualizadas a finales de año.
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Australia Securities Regulator Sues Binance Over Alleged Consumer Safeguard Failures
