La Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido ha licitado un contrato para consultores externos con el fin de ayudar a capacitar al personal sobre los riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo presentados por la industria criptográfica.

La FCA gastará £500,000 ($670,000) en estos consultores, debido a las preocupaciones de que criptomonedas están siendo utilizados por malos actores.

«La FCA está buscando los servicios para apoyar el análisis de los datos de blockchain de criptoactivos. La FCA está buscando los servicios de una empresa externa especializada en esta área que pueda proporcionar acceso a una plataforma que pueda respaldar el análisis robusto y eficiente de los datos de blockchain de criptoactivos y proporcionar capacitación y apoyo continuo en el uso de esta plataforma «, dijo la FCA.

El anuncio se produce en medio de una serie de meses en los que el financiamiento del terrorismo relacionado con las criptomonedas ha sido noticia.

Estos incluyen un portavoz de Hamas que admite un aumento en las donaciones de Bitcoin en medio de un renovado conflicto con Israel, extremistas de extrema derecha que recaudan millones de criptomonedas y el Departamento de Justicia de los Estados Unidos que eleva los ataques de ransomware, que a menudo involucran criptomonedas, a un nivel de prioridad similar al terrorismo.

Este es el último movimiento en el enfoque de la FCA hacia la industria de las criptomonedas, pero también simboliza un cambio significativo en las prioridades del regulador cuando se trata de criptomonedas.

Proteger a los consumidores primero

A lo largo de 2021, la FCA ha tomado una serie de decisiones de alto perfil con respecto a la industria criptográfica, la mayoría de las cuales se han centrado en los riesgos del consumidor y la protección del inversor.

En enero, la FCA prohibió los derivados criptográficos para los inversores minoristas, citando la volatilidad de los precios y la falta de comprensión del consumidor como razones, entre otras, para la prohibición.

El regulador también ha emitido una advertencia al consumidor contra la industria criptográfica en múltiples ocasiones que aconsejó a los inversores que deberían estar preparados para «perder todo su dinero» si invirtieran en criptoactivos.

En esa advertencia al consumidor, la FCA expuso una serie de preocupaciones relacionadas con las criptomonedas, incluida la volatilidad de los precios, el marketing engañoso y la falta de comprensión del consumidor, entre otros problemas del consumidor.

Sin embargo, el nuevo régimen de capacitación de la agencia significa que la FCA está preocupada por algo más que la protección del consumidor cuando se trata de criptomonedas.

FCA recurre a los delitos criptográficos

Los anuncios públicos de la FCA hasta la fecha pueden centrarse en la protección del consumidor, pero desde enero del año pasado, el regulador ha sido el supervisor de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo del Reino Unido para la industria criptográfica.

El 10 de enero de 2021, la FCA anunció que todas las empresas que realizan actividades criptográficas específicas estaban dentro del alcance de las Regulaciones de Lavado de Dinero, Financiamiento del Terrorismo y Transferencia de Fondos del Reino Unido, y por lo tanto respondieron a la FCA.

Desde entonces, algunas empresas han obtenido una licencia con la FCA, pero otras han tenido problemas.

El ejemplo más destacado es Binance, que vio a su entidad del Reino Unido, Binance Markets Limited (BML), ser criticada por la FCA.

En el verano, la FCA dijo que tenía un gran problema con la aparente falta de una sede de Binance, y más tarde dijo que el intercambio era «incapaz» de ser regulado después de que BML no proporcionara información básica sobre cómo está organizado Binance.

Decrypt ha estado pidiendo a Binance información sobre cómo está organizado Binance Group desde agosto.

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UK Regulator Investing $670,000 to Train Staff in Crypto Terrorist Financing