Vermont es el cuarto estado en emitir una orden contra las cuentas de ahorros de alto interés de la firma de préstamos criptográficos BlockFi por ofrecer valores no registrados.

Los detalles del aviso servido por el regulador financiero de Vermont aún no están disponibles, pero BlockFi informó a los clientes sobre su existencia en su sitio web.

BlockFi y la División de Valores del Estado de Vermont no respondieron de inmediato a la solicitud de comentarios de Decrypt.

Durante la semana pasada, los reguladores de Nueva Jersey, Texas y Alabama han abierto investigaciones contra BlockFi y dos de sus subsidiarias, BlockFi Lending y BlockFi Trading.

Los reguladores alegan que las cuentas de interés de BlockFi, que anuncian altos rendimientos para los clientes que depositan criptomonedas, equivalen a valores no registrados.

Los valores son contratos de inversión. Las ventas de ellos en los Estados Unidos tienen que registrarse ante la Comisión de Bolsa y Valores del país.

Los reguladores argumentan que las cuentas de préstamos de BlockFi equivalen a valores porque cuando los clientes de BlockFi depositan su cripto, esperan que BlockFi les gane intereses.

BlockFi niega que estas cuentas constituyan ofertas de valores. En un tuit el 23 de julio, la compañía dijo que está discutiendo cosas con los reguladores.

2/ BlockFi is fully operational for all existing clients everywhere in the world, and clients will continue to have access to all products, services, and assets on BlockFi.

— BlockFi (@BlockFi) July 22, 2021

«BlockFi está completamente operativo para todos los clientes existentes en todo el mundo, y los clientes continuarán teniendo acceso a todos los productos, servicios y activos en BlockFi», dijo la compañía.

La preocupante semana de BlockFi

Todo comenzó el lunes cuando el Fiscal General de Nueva Jersey ordenó a BlockFi que dejara de aceptar nuevos clientes en el estado, donde la compañía de cuatro años de antigüedad también tiene su sede. La orden no impidió que BlockFi atendiendo a los clientes existentes en el estado.

El miércoles, los reguladores de Alabama exigieron que BlockFi se defenda contra una posible orden de cese y desistimiento. La compañía tiene 25 días para armar un argumento convincente.

Y el jueves, la Junta de Valores del Estado de Texas (TSSB) entregó a la compañía una orden de cese y desistimiento que podría surtir efecto después de una audiencia el 13 de octubre.

BlockFi tiene activos de $ 15 mil millones bajo administración, según el aviso de TSSB. $691 millones de estos activos son de residentes de Texas.

BlockFi almacena los activos de los clientes en las bóvedas de custodios externos como Gemini, BitGo y Coinbase, que tenían el 43% de los activos de sus clientes a partir del Q1 de 2021. El resto es en inversiones líquidas o préstamos. La compañía dice que no debe nada a los clientes si pierde su criptografía debido a dificultades operativas o técnicas.

Pagina Original:

Vermont Is Fourth State to Target BlockFi’s Bitcoin Savings Accounts