Que esperar este 2021 con las cryptos con Jason de Giorgini Criptomonedas/ Cafe y Crypto.mp4

FinCEN, una oficina del Tesoro de los Estados Unidos, ha propuesto exigir a los bancos y empresas de servicios monetarios que registren las transacciones en carteras de criptomonedas privadas.

Los rumores eran ciertos.

Después de semanas de especulaciones de que el Departamento del Tesoro estaba trabajando en regulaciones que afectarían a las billeteras criptográficas, la Red de Ejecución de Crímenes Financieros (FinCEN) emitió hoy reglas propuestas que «requerirían que los bancos y las empresas de servicios monetarios (‘MSB’) presenten informes, mantengan registros y verificar la identidad de los clientes «que realizan transacciones criptográficas en carteras no alojadas (léase: privadas).

Las nuevas reglas, que han salido a comentario público hasta el 4 de enero de 2021, proponen que la «moneda virtual convertible» y los «activos digitales de curso legal» se clasifiquen como «instrumentos monetarios» y, por lo tanto, están sujetos a los requisitos de la Ley de Secreto Bancario. (BSA).

Según esas reglas, cualquier transacción que totalice más de $ 10,000 en un período de 24 horas debe informarse a FinCEN, una oficina del Departamento del Tesoro de EE. UU., Y se debe verificar la identidad del cliente; muchas transacciones requerirían un umbral más bajo de $ 3,000.

Las reglas de Conozca a su cliente (KYC), entonces, se aplican incluso a carteras criptográficas privadas.

Según FinCEN, esta «expansión dirigida de las obligaciones de informes y mantenimiento de registros de la BSA» está diseñada para detener las finanzas ilícitas que involucran criptomonedas.

«Las autoridades estadounidenses han descubierto que los actores malignos utilizan cada vez más la CVC para facilitar el financiamiento del terrorismo internacional, la proliferación de armas, la evasión de sanciones y el lavado de dinero transnacional, así como para comprar y vender sustancias controladas, documentos de identificación y dispositivos de acceso robados y fraudulentos, productos falsificados , malware y otras herramientas de piratería informática, armas de fuego y productos químicos tóxicos «, se lee en el aviso.

Destaca, en particular, la «criptomoneda mejorada por el anonimato» o monedas de privacidad como Monero, por tener una «conexión bien documentada con la actividad ilícita».

Además, si bien la regla propuesta se envió para comentarios públicos, FinCEN deja en claro que es una especie de cortesía: «FinCEN ha notado que los requisitos de reglamentación de avisos y comentarios son inaplicables porque esta propuesta involucra una función de relaciones exteriores de los Estados Unidos y porque ‘la notificación y el procedimiento público al respecto son impracticables, innecesarios o contrarios al interés público’ «.

Estos cambios propuestos no fueron del todo inesperados. El mes pasado, Brian Armstrong, director ejecutivo del intercambio de criptomonedas Coinbase, informó haber escuchado rumores sobre las inminentes regulaciones de la billetera criptográfica e instó públicamente al departamento a reconsiderar:

«Dadas estas barreras, es probable que veamos menos transacciones de instituciones financieras criptográficas a carteras autohospedadas. Esto crearía efectivamente un jardín amurallado para los servicios financieros criptográficos en los EE. UU., Lo que nos alejaría de la innovación que ocurre en el resto del mundo. . «

La senadora electa de Wyoming Cynthia Lummis, quien no ocultó la posesión de Bitcoin, tuiteó varias horas antes de que se emitieran las reglas que el Departamento del Tesoro, bajo el liderazgo del secretario Steve Mnuchin, estaba haciendo los cambios de manera incorrecta.

«El Congreso está en la mejor posición para sopesar los problemas de políticas en competencia. Una regla adoptada ahora también podría extender la BSA a nuevos tipos de transacciones más allá de la intención del Congreso», escribió. «La regla del Tesoro probablemente también se adoptaría sin comentarios públicos bajo una parte de la Ley de Procedimiento Administrativo que a menudo se abusa. La transparencia es una buena política. Es realmente así de simple. Deje que entre el sol, señor secretario».

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