Los denunciantes plantean acusaciones contra el mayor prestamista de criptomonedas de China: Babel Finance

Los críticos anónimos recurren a las redes sociales para afirmar que Babel Finance ha estado especulando imprudentemente con los fondos de los clientes. La empresa niega las acusaciones.

Babel Finance, uno de los mayores prestamistas y gestores de activos de criptomonedas de China, está siendo criticado por presuntamente hacer un mal uso de los fondos de inversores y clientes.

Críticos anónimos han estado filtrando a los medios y publicando en Twitter y YouTube una supuesta grabación de Del Wang, cofundador de Babel, en la que aparentemente admite que la firma ha estado tomando posiciones arriesgadas y altamente apalancadas con fondos de clientes e inversores, sin su consentimiento, antes y después del crash criptográfico de marzo.

Flex Yang, cofundador y director ejecutivo de Babel, negó las acusaciones a Decrypt el domingo por la noche. Dijo que «la firma nunca perdió los fondos de los clientes, ni enfrentó ninguna liquidación por parte de los prestamistas». Yang insistió en que Babel mantiene una «relación amistosa» con sus clientes y que su relación comercial es dinámica y se basa en las necesidades del mercado.

La compañía también dijo que sus prácticas de inversión eran prudentes en comparación con el resto de la industria, donde afirmó que los índices de apalancamiento se acercan a 10X. En comparación, Babel dice que normalmente se apalanca en el rango de 3X.

Por otra parte, un portavoz de la empresa que pidió no ser identificado afirmó que el audio parece haber sido remendado a partir de grabaciones no relacionadas de Del Wang.

«Esto está editado», dijo. En una llamada posterior, sin embargo, señaló que “este audio está demasiado fragmentado por demasiada edición, incluido el fondo y todo. No podemos decir [si es real] «.

El negocio de Babel

Yang y Wang, decididos a no perderse la próxima «era dorada» de Bitcoin, lanzaron Babel en agosto de 2018. La compañía ahora tiene oficinas en todo el mundo y está registrada en Hong Kong. A principios de marzo, cerró una ronda de financiación previa a la serie A con Dragonfly Capital y Parallel Ventures, y es una empresa de cartera de NGC, una empresa de capital riesgo criptográfico con sede en Singapur y muchos socios en China.

Unos 750.000 dólares de la inversión de NGC, según el denunciante, formaban parte de los fondos utilizados en la negociación altamente apalancada.

Babel es considerado uno de los mayores prestamistas en cripto y actúa como enlace entre Asia y Occidente. Según se informa, Genesis Capital, Bitgo, Blockchain.com, Bitcoin.com se encuentran entre los clientes más conocidos de la empresa.

Su modelo de negocio no parece ser diferente al de la mayoría de las empresas de préstamos de criptografía: es esencialmente un intermediario entre prestatarios y prestamistas. Afirma haber sido rentable desde el primer día.

En marzo, justo antes del Jueves Negro, Yang, el cofundador de la compañía, le dijo a Coindesk que había prestado una cantidad récord de 380 millones de dólares. Uno de los principales clientes de Babel es el sector minero, que pide prestado dinero para invertir en nuevas plataformas y pagar la electricidad. Babel, a su vez, está respaldado por préstamos interbancarios de empresas como Genesis y Tether. (Yang le dijo a Decrypt anoche que aproximadamente $ 100 millones de esa cantidad se destinaron a préstamos relacionados con la minería y el resto a «instituciones pares»).

Sin embargo, el 12 de marzo, cuando el precio de BTC y el resto del mercado de cifrado colapsó, «Scamtosphere», que aparentemente es el denunciante principal y que afirma tener conocimiento interno del funcionamiento de Babel, alegó que la compañía casi desapareció.

Yang dijo que las afirmaciones son rotundamente falsas: “Como institución financiera criptográfica, siempre hemos estado monitoreando cuidadosamente nuestro apalancamiento. Hemos construido un sólido sistema de gestión de riesgos «.

Agregó: “Durante el 3/12, nunca fuimos liquidados ni violamos el acuerdo de los clientes”.

En la grabación filtrada, se escucha a Del Wang decir que después del colapso, Babel volvió a lo que denominó el «Plan X» —utilizando los fondos de los clientes— para salir de apuros.

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